产品名称 | 南银理财珠联璧合安稳1907一年定开公募人民币理财产品 |
产品类型 | 定期开放式、固定收益类、公募、净值型 |
募集方式 | 公开募集 |
理财产品代码 | ZC108691944611 |
产品登记编码 | Z7003221000024(投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
内部销售代码 | D份额：ZD30003 注：本产品不同份额针对不同的销售机构及客群进行销售，设置有不同的销售费和管理费，具体客群划分标准以销售机构为准。 |
理财期限 | 10年（管理人有权提前终止或延期终止） |
销售区域 | 全国 |
币种 | 人民币 |
产品规模 | 本理财产品规模上限为500亿元。理财产品管理人有权对上述规模上限根据实际业务需求进行调整。 |
风险等级 | 根据理财产品管理人对理财产品的内部风险评估，本理财产品风险等级为中低风险（本风险等级为管理人内部风险评估结果，仅供参考）。 代销机构应当设置科学合理的理财产品风险评级的方式和方法，对理财产品进行评级；该产品通过代销机构渠道销售的，理财产品评级应当以代销机构最终披露的评级结果为准。 紫金农商银行对本产品的风险评级为中低风险。 |
发行对象 | 符合相关法律法规、监管规定要求的，经销售机构的风险承受能力评估体系评定为适合的个人和机构投资者。 注：本产品不同份额针对不同的销售机构及客群进行销售，设置有不同的销售费和管理费，具体客群划分标准以销售机构为准。 |
投资起点金额、递增金额 | D份额： 个人投资者投资起点金额1元人民币，以1元的整数倍递增； 机构投资者投资起点金额1元人民币，以1元的整数倍递增； 后续在符合监管政策规定的条件下，理财产品管理人有权对上述投资起点金额和递增金额进行调整，并在调整日前至少3个工作日进行信息披露。 代销机构可根据其销售需要对投资起点金额、递增金额进行重新设定，投资者通过代销机构购买本理财产品的，以该代销机构最终披露的投资起点金额、递增金额为准。 |
单一投资者持有比例上限 | 本理财产品单一投资者持有的份额（含已确认和待确认的份额）不得超过本理财产品总份额的50%，管理人有权拒绝导致投资者持有份额突破前述50%比例限制的认申购申请。 非因管理人主观因素导致突破上述50%比例限制的，在单一投资者持有比例降至50%以下之前，管理人不再接受该投资者对本理财产品的认申购申请。 |
募集期 | 2019年07月24日 09:00—2019年07月30日 17:00（管理人有权根据市场变化情况缩短或延长募集期并提前成立或推迟成立，产品提前或推迟成立时管理人将调整相关日期并进行信息披露）代销机构可根据其销售需要在本募集期范围内对募集时间进行重新设定，投资者通过代销机构购买本理财产品的，以该代销机构最终披露的募集时间为准。 |
认购份额计算 | 认购份额=确认认购金额/1。（认购份额以去尾法保留两位小数） |
理财封闭期 | 本理财产品每期封闭期为一年，当期封闭期起止时间以公告为准。 |
认购确认日 | 同产品成立日 |
产品成立日 | 2019年07月31日 |
产品存续期 | 2019年07月31日—实际到期日（若本理财产品未被提前终止或延期终止，则实际到期日即为名义到期日，存续期限10年；若本理财产品被提前终止或延期终止，则实际到期日为提前终止日或延期终止日。理财产品管理人有权根据市场变化情况调整产品存续期，届时管理人将调整相关日期并进行信息披露。） |
名义到期日 | 2029年12月28日（如遇国家法定节假日，管理人可结合国家法定节假日安排进行调整，并进行信息披露） |
申购开放日和确认日 | 本理财产品存续期内按每一年开放申购，如遇节假日调整，申购开放日和申购确认日以公告为准。 |
赎回开放日和确认日 | 本理财产品存续期内按每一年开放赎回，如遇节假日调整，赎回开放日和赎回确认日以公告为准，投资者可提交赎回申请，系统不自动赎回。产品终止时，产品将对所有份额进行强制赎回。 |
申购/赎回规则 | D份额：本次开放期为2025年8月14日9：00至2025年8月20日17：00，投资者可以提交或撤销认/申购申请；确认成功的份额均将于下一个开放期（2026年9月24日9：00至2026年10月8日17：00）由系统自动发起赎回申请。
在销售机构支持的前提下，认购/申购/赎回开放期末日17:00前可以撤销申购/赎回申请。
代销机构可根据其销售需要在管理人设定的申购/赎回时间范围内对申购/赎回时间进行重新设定，投资者通过代销机构购买本理财产品的，以该代销机构最终披露的时间为准。 |
申购份额计算 | 申购份额=确认申购金额/S。S为申购确认日理财产品单位净值（已扣除相关费用）。申购份额以去尾法保留两位小数。 |
赎回金额计算 | 赎回金额=确认赎回份额×R。 R为赎回确认日理财产品单位净值（已扣除相关费用，赎回金额以去尾法保留两位小数） |
到期兑付金额计算 | 到期兑付金额=到期时持有份额×P。 P为期末理财产品单位净值。（已扣除相关费用，到期兑付金额以去尾法保留两位小数） |
收益分配 | 当理财产品单位净值不低于1时，管理人可以根据实际情况进行收益分配，分配方式为现金分红，具体分配方案以信息披露为准（分配后理财产品净值不低于1）。 产品到期后，理财产品管理人和代销机构将根据理财资金所投资资产实际运作情况向投资者分配到期款项。 |
资金到账日 | 赎回资金、分红资金（如有）、到期资金将于赎回确认日、分红权益登记日（如有）、实际到期日后5个工作日内划入投资者授权指定账户，赎回确认日、分红权益登记日（如有）、实际到期日后至投资者收益划到投资者授权指定账户之前不计任何收益。 分红权益登记日指管理人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。 |
投资范围 | 本理财产品募集的资金投资于以下金融资产和金融工具，包括但不限于： 1.现金、银行存款、银行承兑汇票、同业存款、大额存单、同业存单、债券回购、货币基金等货币市场工具； 2.国债、央票、企业债、金融债、政策性金融债、次级债、二级资本债、永续债、资产支持证券、资产支持票据、地方政府债、中期票据、超短期融资券、短期融资券、公司债、可转债、可交债、非公开定向债务融资工具(PPN)、公募债券型证券投资基金等标准化债权类资产； 3.信托贷款、收受益权、应收账款、债权融资类产品、同业借款、收益凭证、债权投资计划和资产支持计划、信贷资产流转和收益权转让产品、场内股票质押回购、场外股票质押融资等资产，以及符合监管要求的其他非标准化债权类资产； 4.投资范围为上述资产的信托计划、资产管理计划等资产管理产品； 5.法律法规或监管机构允许投资的符合本理财产品投资性质的其他金融工具； 6.如存在法律法规或监管机构以后允许投资的其他品种或法律法规或监管政策出现调整，管理人在履行本理财产品销售文件规定的适当程序后，有权调整以上品种。 |
投资比例 | 本理财产品投资于固定收益类资产的比例不低于80%,投资于非标准化债权类资产的比例不高于50%。 注：非因管理人主观因素导致突破上述比例限制的，管理人将在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内将投资比例调整至符合说明书约定的范围。如果法律法规或者监管机构变更投资品种的投资比例限制，理财产品管理人在履行本理财产品销售文件约定的适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 |
投资策略 | 本理财产品通过对宏观经济、政策环境、市场状况和资金供求的深入分析，自上而下进行积极主动的资产配置，对债券等资产进行品种和行业的价值分析，构建合理的投资组合方案。力争控制回撤幅度，追求稳健的投资回报。 |
业绩比较基准 | D份额：业绩比较基准为年化2.85%-3.15% 。 本理财产品业绩比较基准是管理人基于过往投资经验、对产品存续期拟投资标的和相应投资市场波动的预判设定的投资目标。本理财产品投资于固定收益类资产的比例不低于80%，投资于非标准化债权类资产的比例不高于50%。结合债券市场和拟投资的非标准化债权类资产的收益和波动水平预判，在本理财产品约定的投资策略基础上，管理人设定了本理财产品投资周期内业绩比较基准。 注：管理人可根据市场情况对业绩比较基准进行适当调整，如有调整，将至少于调整前3个工作日公布调整方案。 本理财产品为净值型理财产品，业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。 |
